江門市電信網絡詐騙警情通報

　　 虛假購物服務類→機構退費詐騙

　　 近日，柳先生在公司接到一個境外陌生電話，對方自稱是某某教育的工作人員，說可以為他之前報名的網課辦理退費。去年，柳先生為了提高自身技能，在該機構購買過培訓課程，后來機構因經營不善而被叫停。苦于“退費無門”的柳先生接到電話后喜出望外，立馬就答應配合操作退款。對方稱由于培訓機構倒閉，公司進行了債券轉讓，所以需要通過購買證券的方式來清退學費，隨后還發來一份偽造的債券轉讓書來騙取信任。柳先生信以為真，按照對方發來的網址鏈接下載了“XX證券”APP并注冊賬號。對方告訴他，預存本金后，平臺將兌付本金比例的10%，即預存1000元，可兌付1100元，并承諾本息一并退還。隨后，柳先生開始往對方提供的銀行賬號轉賬充值，果然，不久就收到對方承諾的金額，這讓他更加相信這樣的退費方式。在對方的慫恿下，柳先生開始加大投入金額，繼續轉賬。但接下來的操作，徹底讓柳先生掉入詐騙的沼澤，越陷越深。當他轉了一筆20000元后，APP上也顯示到賬相應的金額，但卻無法提現。對方解釋說柳先生沒有按照指引正確操作，所以這筆錢退不下來，需要交6000元來激活修復數據。柳先生深信不疑，繼續轉賬充值后準備提現時，平臺還是顯示“操作異常”，而對方的說辭依舊是操作失誤，以繳納解凍費和保證金為由讓柳先生轉賬。柳先生再次轉賬后，還是不能提現。此時，柳先生終于意識到自己被騙了，急忙報警。最終，柳先生退費不成，還被騙了3萬余元。

　　案件解析：

　　第一步:騙子往往會通過地下黑產鏈非法獲取培訓機構用戶信息，篩選詐騙目標對象，點名道姓，告知報名課程可以申請退費以此獲取信任。

　　 第二步:受害人上鉤后，騙子會以“返還學費、充值返利”等理由，引導點擊陌生網址鏈接下載虛假APP，要求填寫個人信息、銀行卡等資料注冊。

　　 第三步:前期，受害人按照騙子指引投入資金都能獲得本金和返利，待目標對象繼續追加資金，騙子不再返還，以操作完一次性返還、操作錯誤、賬戶凍結、交解凍金等理由不斷誘導受害人轉賬。